投資投機故事(5)

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談中國關聯投資投機故事(5):
台灣上回房市泡沫爆是蕭萬長主政,政府花納稅人錢實質約一兆多幫房產財團與銀行壞帳擦屁股買單,受傷慘重富邦,學到教訓2008年天蠶變,學不到教訓的還在喊房地產不會泡沫化的秘密!
1..1995年,我在前外資公司帶著家小赴香港就任大中華證券經紀部的董事,正好從香港躬逢1996~97年的盛會,
1)1997香港回歸中國後,亞洲金融危機爆發,從泰馬菲印尼股價匯價房價崩跌腰斬起跳,後期也漫延韓台港等,房市泡沫也都爆破...
這也是上一回台灣房產泡沫爆破,當時,幾十家房地產公司掛掉,
上市公司倒掉股票成壁紙數不完,
銀行資產負債表因此重創,很多銀行股價多跌到票面下,
2)富邦集團也因炒房受累,百年基業也差點被房產拖累毀於一旦;
(上一次,同集團未分家前,因房產泡沫爆掉毀掉,是幾十年前,我剛踏入股市不久以前的國泰信託十信金融風暴)
後來政府花我們納稅人的錢,實質約一兆多,
約一年政府預算去幫房產財團與銀行壞帳買單
(像中興銀行,中華銀行,僑銀,泛亞銀,....等壞帳都由全民買單...);
3)許多知道未雨綢繆在泡沫高點附近,換現保留現金等待的如華固長虹元大等,等到哀鴻遍野風暴谷底時,從容買跳樓價的土地,
等下波景氣來,變成房產常勝軍...
4)富邦似乎從這次房市泡沫踩雷學到教訓,
到2006~07年,成外資眼中的劣等生,因為富邦老抱擁巨額現金等待,
不肯像國泰, 新光與中信等,到處衝泡沫浪花;
等到2008年,美歐房市泡沫炸開,國泰 新光 中信等踩大地雷,
當台灣第三大壽險ING的母公司也踩雷,急缺現金,急需賤價拋售資產換現金時,這時候富邦的長期等待的機會與豐碩果實開花結果了,
5)風聲鶴唳,在恐慌趕底的金融風暴谷底,台灣的財團,當時幾乎只剩富邦具有飽滿現金,因此好價錢搶得ING台灣壽險的寶貴資產,
新光踩雷也急缺現金,只好急拋售寶貴資產換現,
富邦又是極少數仍有大部位現金,獲得新光的寶貴資產,
新光老闆每提到這段故事,都說想大哭一場!!!
2.富邦由B咖金控天蠶變成台灣市值第二大金控
1)富邦原來只是產險為主的中型B咖金控,經2008~2009年的全球金融風暴中,因事先未雨綢繆抱現金等待,
雖被外資評為不懂善加利用現今的劣等生,
2)正因保有飽滿現金,在恐慌趕底的金融風暴谷底,挑肥揀瘦,
好價錢買到寶貝-ING台灣壽險,於是,天蠶變成台灣第二大市值金控,
股價從此倍增,與金控龍頭國泰金股價,亦步亦趨.....
3.你要像2008年,金融風暴時的富邦金,還是要像新光金?
1)如果,未來中國也像1997年,亞洲新興經濟體,
又被美國為救自己國內經濟困境,大撒錢輸出泡沫後的大調整,
有了跳樓價資產可撿,你要像當年富邦金有飽滿現金可買跳樓價資產,
還是要像新光金,在金融風暴谷底,缺現金,只好用跳樓價賣寶貴資產,
2)如果你投資金融股,檢視一下持股,是像當年的富邦金未雨綢繆,還是像新光金當衝頂組,還是還在不知不覺.....
3.還有像富邦金當時一樣受傷慘重,但看這報導:學不會像富邦金的記取教訓....
1)這家公司在上次台灣房市泡沫爆破時,幾乎實質掛掉,看股價受創跌到比雞蛋水餃價還低,就可知道,大概是老闆當時就是信房地產不會泡沫化,http://news.housefun.com.tw/thekeetai/article/64620148649
才沒未雨綢繆先採對策,
2)但看這篇文章,看起來還是學不會要未雨綢繆的教訓!!!
4.免責聲明:當年富邦金未雨綢繆策略,不表示現在也是;當年新光金無未雨綢繆策略,不表示現在也是;本講故事文,絕非投資建議,投資自行判斷,自負風險....